Investir dans le vin en 2023 est-ce une bonne idée pour votre épargne ?
En 2003, une bouteille de Lafite-Rothschild datant de 1982 a été vendue aux enchères 490 dollars. Six ans plus tard, cette même bouteille a été revendue 2586 dollars, ce qui représente un rendement annuel de 70 %. Face aux faibles taux d’intérêt proposés pour les placements classiques, les placements plus exotiques peuvent être de plus en plus tentants aux yeux de ceux qui souhaitent dynamiser leur épargne.
Alors investir dans le vin en 2023 : bonne ou mauvaise idée ?
Quelles sont les clés pour réussir dans ce type de placements ?
Que change le contexte actuel sur le marché du vin ?
Pourquoi le prix d’une bouteille de vin peut devenir élevé
Le vin est devenu petit à petit un produit de spéculation et plus uniquement un produit de consommation. Ainsi, le prix d’une bouteille peut augmenter fortement dans le temps, notamment en raison de la rareté des crus anciens.
On est ici face à la traditionnelle loi de l’offre et de la demande : le nombre de bouteilles de crus anciens diminue continuellement, alors que la demande est forte. Les prix grimpent donc, ce qui peut pousser certaines personnes à investir dans le vin dans le but de réaliser une plus-value.
Un autre aspect spécifique au monde du vin fait grimper les prix. Il s’agit de l’existence de nombreux classements, répertoriant les meilleurs crus. C’est par exemple le cas des grands crus classés de Bordeaux, dont le classement date de 1855. Les crus qui y figurent sont toujours parmi les bouteilles les plus chères du marché.
Les différents types de placements dans le vin
Il existe plusieurs types de placements dans le vin. Voici un petit aperçu des 2 principales options qui s’offrent à vous si vous souhaitez vous lancer.
1. L’achat de bouteilles de vin
Lorsque l’on pense à l’investissement dans le vin, la détention physique de bouteilles est la première option qui vient en tête. Vous pouvez vous constituer une cave via l’achat direct auprès de producteurs ou de détaillants, ainsi que lors de ventes aux enchères. Il existe notamment des sites en ligne de ventes aux enchères de vin.
Si l’idée de posséder des grands crus est attractive, ce placement implique tout de même une logistique importante de stockage, dans des conditions adaptées à la conservation du vin. En effet, votre cave doit connaître de faibles variations de température et avoir un taux d’humidité suffisant pour éviter que le vin ne s’oxyde.
Si vous stockez vos bouteilles chez vous, il faut également penser à revoir les conditions de votre assurance habitation afin d’être couvert en cas de dommage. Vous pouvez également décider de faire appel à des services de stockage, moyennant des frais allant de 1 à 5 € par an et par bouteille.
Si vous stockez vos bouteilles chez vous, il faut également penser à revoir les conditions de votre assurance habitation afin d’être couvert en cas de dommage. Vous pouvez également décider de faire appel à des services de stockage, moyennant des frais allant de 1 à 5 € par an et par bouteille.
2. Les caves d’investissement
Vous pouvez aussi regarder du côté des caves d’investissement. Il s’agit de caves que vous vous constituez, où les bouteilles sont des placements financiers, avec un but de profitabilité.
Plusieurs options s’offrent alors à vous. Soit vous décidez vous-même des bouteilles dans lesquelles investir, soit vous choisissez une cave d’investissement clé en main, avec un prestataire qui la gère pour vous comme holdingyaka.com.
Les caves d’investissement ont un avantage majeur : elles sont très utiles au moment de la revente car vos prestataires s’en chargent eux-mêmes. En effet, il s’agit de la partie la plus complexe de l’investissement dans le vin. Vu qu’il n’existe pas de cote officielle sur ce marché, il est difficile d’estimer la valeur d’une bouteille. Avoir des experts à vos côtés qui s’occupent de la revente est donc une aide précieuse.
Pourquoi investir dans le vin
L’avantage principal d’un placement dans le vin est dans un premier temps que votre capital est garanti à 100%. En effet il n’existe pas de perte sur l’achat d’un millésime Pétrus 2005 par exemple. Avec le temps les grands crus français prennent de la valeur et ne peuvent en aucun cas voir leur côte chuter, ce qui en fait un placement sans risque pour votre capital.
Il s’agit d’un placement “plaisir” pour les passionnés et vous aurez toujours des collectionneurs ou sociétés qui rachèteront vos vins si les prix sont au rendez-vous.
La profitabilité peut être au rendez-vous, avec des plus-values impressionnantes.
Vous souhaitez vous lancer ? Voici quelques conseils.
1. Privilégiez les très bonnes bouteilles
Dans quels vins investir ? Il vous faut des bouteilles dont la valeur dans le temps sera à peu près assurée. Mais il ne faut pas non plus commencer trop haut avec des grands crus classés dont le prix d’achat initial sera forcément très élevé : la rentabilisation de votre placement ne sera pas nécessairement simple vu votre investissement de base et nous vous recommandons de prendre conseil auprès de votre conseiller de cave en ligne.
2. Les régions dans lesquelles investir
En termes de régions, les vins de Bordeaux sont une valeur sûre. Leur grande renommée, notamment à l’international, génère une demande conséquente. Ces bouteilles sont donc les plus simples à revendre. Autre avantage notoire : les vins de Bordeaux ont une très grande capacité de garde. Vous pouvez donc les faire vieillir longtemps à condition d’avoir bien choisi le millésime et de disposer de bonnes conditions de conservation.
Les vins de Bourgogne sont également un bon placement, avec des prix qui culminent pour certains domaines de renom. On pense bien sûr au domaine de La Romanée-Conti, très prestigieux, mais dont les prix atteignent des sommets en raison de sa distribution extrêmement sélective. Ses bouteilles sont ainsi des stars des plateformes d’investissement. Par exemple, une enchère vient de s’achever sur
HOLDING YAKA pour une bouteille de ce domaine, datant de 2015, pour un investissement de 6 050 € et une revente à 9 026 € soit une rentabilité d’environ 40%.
Enfin, la Vallée du Rhône est longtemps restée en marge du monde de l’investissement dans le vin mais elle figure maintenant dans le Top 3 des régions au plus fort potentiel. Certaines parties de la région voient leurs prix grimper assez vite, tant dans la partie méridionale (Gigondas, Vacqueyras) que dans la partie Nord (Cornas, Crozes-Hermitage, Saint-Joseph).
3. La diversification : une priorité essentielle
Bien sûr, il est essentiel de rappeler que, comme pour n’importe quel placement, il ne faut jamais mettre tous ses oeufs dans le même panier. Ainsi lorsque vous investissez dans le vin, il faut donc choisir différentes régions et différents millésimes.
4. Ne pas miser sur des bouteilles trop anciennes
Face à un marché où ancienneté rime souvent avec prix élevé, vous pouvez être tenté d’investir dans des bouteilles très anciennes. Il faut pourtant s’en méfier car le vin ne se bonifie pas toujours avec le temps. Le prix de certaines bouteilles peut également devenir trop élevé pour les revendre facilement.
Ainsi, l’essentiel des ventes est réalisé avec des bouteilles ayant entre 15 et 40 ans.
5. Privilégier la rareté et la qualité
Pour bien choisir les bouteilles de vin dans lesquelles investir, deux critères sont essentiels. Tout d’abord, privilégiez la rareté (volumes produits faibles, ancienneté) pour avoir une demande importante. Ensuite, misez sur la qualité : choisissez un vin dont la qualité est reconnue par les professionnels et les grands amateurs. Pour un investissement réussi, combinez donc les deux pour vous garantir une revente assez aisée, à un prix avantageux.
En conclusion, investir dans le vin est plutôt un placement de personnes qui souhaitent dynamiser leur épargne mais pas seulement.
Les risques de perte sont inexistants et nous vous conseillons de parler régulièrement avec votre conseiller de cave en ligne afin qu’il vous oriente vers les meilleures opportunités.